Die Klarheitsbrücke
12 Wochen.
Euer Finanzplan.
Keine schnelle Lösung. Kein Produktverkauf. Sondern ein Prozess, der bei euch anfängt – und bei Klarheit aufhört.
Nicht noch ein Finanzcheck.
Ein echter Prozess.
Die Klarheitsbrücke ist euer Einstieg in die lebensfokussierte Finanzplanung. In rund 12 Wochen entwickeln wir gemeinsam einen Finanzplan, der zu eurem Leben passt – nicht umgekehrt.
Wir starten nicht bei Produkten oder Portfolios. Wir starten bei euch: Was beschäftigt euch? Was hält euch davon ab, eure Finanzen in die Hand zu nehmen? Und was wollt ihr eigentlich wirklich?
Wie viele Gespräche wir dafür brauchen, hängt von euch ab. Manche Themen klären sich in einem Termin, andere brauchen zwei. Wichtig ist nicht die Anzahl – sondern dass am Ende alles sitzt.
Drei Phasen. Ein klarer Weg.
So entsteht euer Plan.
Jede Phase hat ihren eigenen Fokus. Zusammen ergeben sie das vollständige Bild.
Phase 1
Verstehen
Bevor wir über Zahlen sprechen, sprechen wir über euch. Was euch antreibt, was euch bremst – und was ihr euch wirklich wünscht.
Ankommen & Arbeitsbeziehung
Wo steht ihr gerade? Was beschäftigt euch? Wir lernen uns kennen und definieren, wie wir zusammenarbeiten wollen. Was erwartet ihr von mir? Woran messen wir Erfolg? Was braucht ihr, um offen über Geld zu sprechen? Hier legen wir das Fundament – nicht nur fachlich, sondern menschlich.
Werte & Geldgeschichte
Was ist euch wirklich wichtig? Und woher kommt euer Verhältnis zu Geld? Wir schauen auf eure Geschichte, eure Prägungen, eure Werte. Daraus entsteht eine klare Richtung – eine, die hält, wenn Disziplin allein nicht reicht.
Muster & Blockaden
Warum habt ihr bisher nicht gehandelt? Was hält euch bei Geldthemen zurück? Hier kommt meine Coaching-Ausbildung ins Spiel. Wir schauen ehrlich hin – ohne zu urteilen. Denn ein Plan, den ihr nicht umsetzt, bringt nichts. Also klären wir zuerst, was im Weg steht.
Phase 2
Analysieren
& Planen
Jetzt kommen die Zahlen. Wir nehmen eure gesamte finanzielle Situation auseinander und bauen sie neu zusammen – mit klarem Blick nach vorn.
Einnahmen, Ausgaben & Bestandsaufnahme
Alles auf den Tisch: Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Schulden, laufende Verträge. Wir verschaffen uns den vollständigen Überblick über eure finanzielle Situation – schonungslos ehrlich, ohne Wertung.
Große Veränderungen
Was steht in den nächsten Jahren an? Hausbau, Elternzeit, Jobwechsel, Sabbatical? Große Veränderungen brauchen finanzielle Vorbereitung. Wir planen nicht nur für heute, sondern für das Leben, das vor euch liegt.
Ruhestand & Vorsorge
Reicht euer Geld für später? Was kommt rein, was geht raus – und was bleibt übrig? Wir rechnen das durch. Realistisch, nicht schöngerechnet. Damit ihr wisst, wo ihr steht – und was noch fehlt.
Absicherung & Risiken
Was passiert, wenn etwas passiert? Berufsunfähigkeit, Krankheit, Tod – Themen, die niemand mag, aber jeder braucht. Wir prüfen eure Absicherung gegen die wirklichen Risiken – nicht die, die euch jemand verkaufen will.
Vermögen & Anlagestrategie
Wie ist euer Geld aufgestellt – und passt das zu euren Zielen? Auf Basis eures persönlichen Risikoprofils entwickeln wir eine Strategie, die ihr versteht und hinter der ihr steht.
Phase 3
Euer Plan
Alle Erkenntnisse fließen zusammen. Was bleibt, ist Klarheit.
Zusammenführung
Alle Bausteine kommen zusammen: eure Werte, eure Zahlen, eure Ziele, eure Risiken. Wir verbinden alles zu einem stimmigen Gesamtbild – und prüfen, ob jede Empfehlung zu eurem Leben passt.
Euer Finanzplan
Euer persönlicher Finanzplan – verständlich, konkret, umsetzbar. Kein 80-Seiten-Dokument, das niemand liest. Sondern ein klarer Fahrplan: Was ist zu tun, in welcher Reihenfolge, und warum.
Klarheit & Ausblick
Wo standet ihr vor 12 Wochen – und wo steht ihr jetzt? Wir schauen zurück, ordnen ein, und besprechen, wie es weitergeht: ob ihr die Umsetzung mit meiner Begleitung macht oder eigenständig in die Hand nehmt.
In der Klarheitsbrücke geht es um Klarheit – nicht um Umsetzung. Ihr bekommt einen Plan, den ihr versteht. Empfehlungen, hinter denen ihr steht. Und die Sicherheit, dass jede Entscheidung auf einem soliden Fundament steht. Die Umsetzung kommt danach – wenn ihr bereit seid.
Was ihr am Ende habt.
Euren Finanzplan
Ein verständlicher, konkreter Plan für eure finanzielle Zukunft. Jede Empfehlung begründet, jeder Schritt nachvollziehbar.
Klarheit über eure Richtung
Ihr wisst, wo ihr steht, wo ihr hinwollt, und was dafür zu tun ist. Keine offenen Fragen mehr, kein Bauchgefühl – sondern fundierte Entscheidungen.
Ein neues Verhältnis zu Geld
Das Gefühl, eure Finanzen im Griff zu haben. Zu wissen, dass ihr auf Kurs seid. Und dass Geld kein Stressthema mehr ist.
Über den Preis
3 Wege. Nur einer ist transparent.
Schaut euch an, was die unterschiedlichen Wege kosten – nicht nur in Euro, sondern auch in versteckten Kosten und verpassten Chancen.
Nichts tun
Was passiert, wenn alles so bleibt.
- Inflation frisst euer Vermögen
- Verpasste Steuerfenster
- Entgangene Rendite
- Schlaflose Nächte
Potenzielle Kosten,
über 10 Jahre
100.000+ Euro
Planung gegen Provision
Die Beratung ist „kostenlos“ – die Produkte nicht.
- Vermischte Interessen
- Versteckte Produktkosten
- Eingeschränkte Produktauswahl
- Teure Fondsstrukturen
Potenzielle Kosten,
über 10 Jahre
50.000–150.000 Euro
Planung gegen Honorar
Ihr bezahlt die Planung direkt – nicht über die Produkte.
- Volle Transparenz
- Echte Interessengleichheit
- Zugang zu allen Produkten
- Kostengünstige Umsetzung
Einmalige Investition
Die sich auszahlt
Die Investition
Was es kostet.
Fester Preis. Keine Überraschungen. Konfiguriert euer Investment.
Die Klarheitsbrücke
Für Paare & Familien. Gemeinsam Klarheit schaffen.
Besondere Situation?
Komplexere Fälle brauchen mehr Zeit. Klickt, was auf euch zutrifft.
Ratenzahlung auf Anfrage grundsätzlich möglich. Die Paarpreise gelten für Ehepaare und eingetragene Lebenspartnerschaften. Unverheiratete Paare können die Beratung ebenfalls gemeinsam in Anspruch nehmen – ob der Paarpreis greift, klären wir im Kennenlernen, da der Beratungsaufwand je nach Situation variiert.
Konfiguration anfragen →Wir melden uns innerhalb von 24h bei euch
Nicht gleich die volle Klarheitsbrücke? Startet mit einem konkreten Thema.
Nach der Klarheitsbrücke
Der Plan steht. Und jetzt?
Die Klarheitsbrücke endet mit Klarheit. Die Umsetzung ist der nächste Schritt – und ihr entscheidet, wie.
Eigenständig umsetzen
Ihr habt euren Plan, ihr kennt die Schritte. Viele Mandant:innen fühlen sich nach der Klarheitsbrücke sicher genug, den Weg eigenständig zu gehen. Der Plan gehört euch – ihr könnt jederzeit loslegen.
Umsetzung mit Begleitung
Ihr wollt, dass ich euch bei der Umsetzung unterstütze? Depoteröffnung, Versicherungswechsel, Vertragsanpassungen – wir gehen die Schritte gemeinsam. Transparent und kosteneffektiv bepreist.
Laufende Begleitung
Das Leben ändert sich – und damit eure Finanzen. Wer möchte, bleibt im laufenden Begleitmodell: regelmäßige Check-ins, Anpassungen, ein Ansprechpartner für alle Finanzfragen.
Mehr erfahren →Bereit?
Der erste Schritt kostet nichts.
Kostenloses Erstgespräch. Wir schauen gemeinsam, ob es passt. Keine Vorbereitung nötig.
Herausfinden, ob es passt →Die meisten sagen danach: „Hätte ich das mal früher gemacht.“