Laufende Begleitung
Den Kurs halten.
Oder bewusst ändern.
Die Klarheitsbrücke liegt hinter euch. Oder ein Fokusthema. Jetzt geht es darum, dranzubleiben. Weil sich euer Leben ändert. Und euer Finanzplan mitwachsen muss.
Warum laufende Begleitung sinnvoll ist
Stellt euch vor, ihr fliegt von München nach Paris. In der Luft muss der Autopilot ständig korrigieren – Wind, Turbulenzen, neue Routen. Ohne diese Anpassungen landest du woanders.
In der Finanzplanung ist das genauso. Jobwechsel, Kinder, Steuern, Märkte, neue Ziele – alles verändert den Kurs. Und manchmal merkst du: Paris war nie dein Ziel.
Darum gibt es laufende Begleitung: Damit ihr Kurs haltet – oder ihn rechtzeitig ändert.
Im Detail
Was genau ist enthalten?
Alle Leistungen im direkten Vergleich – Modul für Modul.
| Leistung | Lichtbrücke | Lebensbrücke | Freiheitsbrücke |
|---|---|---|---|
| Beratung per E-Mail, Telefon, WhatsApp oder OnlineiBeratung und Kommunikation auf allen gängigen Kanälen – so, wie es für euch am besten passt. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Erstberatung zu neuen ThemenanlassbezogeniWenn neue Fragen auftauchen – zum Beispiel durch Erbschaft, Abfindung, Bonus oder eine veränderte Familiensituation – erhaltet ihr eine erste Einschätzung. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Administration der VerträgeiAlle Verträge, die über mich laufen, halte ich für euch aktuell – von Adress- und Bankänderungen bis zu Rückfragen zum Versicherungsschutz. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Moderne Vergleichs- und BeratungstoolsiMit moderner Software und eigenen Excel-Tools bekommt ihr Analysen, die komplexe Themen klar und verständlich machen. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Dokumentationinkl. GesprächszusammenfassungiNach jedem Termin erhaltet ihr eine Gesprächszusammenfassung, bei Notwendigkeit ergänzt um die gesetzlich erforderliche Vermittlungs-Dokumentation. So bleibt alles nachvollziehbar, auch Jahre später. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Premium SchadensfallbearbeitungSachversicherungeniIm Schadensfall begleite ich euch von der Meldung bis zur Abwicklung: Ich unterstütze beim Formulieren, helfe beim Einreichen und übernehme – wo sinnvoll – auch die Abstimmung mit der Versicherung. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Automatisches Leistungs-UpdateiVerbesserungen innerhalb eures Pakets sind automatisch enthalten – ohne Neuvertrag und ohne Mehrkosten. Neue Zusatzleistungen außerhalb des Pakets können separat gebucht werden. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Leistung | Lichtbrücke | Lebensbrücke | Freiheitsbrücke |
|---|---|---|---|
| Vertrags-CheckiEure bestehenden Verträge werden regelmäßig überprüft – auf Aktualität, Preis-Leistung und geänderte Bedingungen. | ★ 1× alle 2 Jahre | ★ 1× im Jahr | ✓ halbjährlich |
| Aktualisierung der LebensplanungiWir prüfen regelmäßig, ob eure aktuellen Ziele und Wünsche noch erreicht werden können. | ★ ca. 2 Std. / 2 Jahre | ★ ca. 2 Std. / Jahr | ✓ bis 4 Std. / Jahr |
| Aktualisierung der FinanzplanungCashflow, Vermögen, Absicherung, Investments, RuhestandiWir prüfen regelmäßig, ob eure Finanzplanung noch zu euren Zielen und eurem Leben passt – und passen sie bei Bedarf an. Dabei schauen wir auf alle wichtigen Bereiche. So bleibt euer Plan stimmig und entwickelt sich mit eurem Leben weiter. | ★ ca. 3 Std. / 2 Jahre | ★ ca. 3 Std. / Jahr | ✓ bis 6 Std. / Jahr |
| Professionelle Finanzplanungs-SoftwareXPS & FundsinflowiMit professioneller Finanzplanungs-Software werden eure Pläne erstellt und laufend fortgeschrieben. So bleiben eure Szenarien aktuell und zeigen euch jederzeit, ob euer Plan noch zu eurem Leben passt. | ✓ | ✓ | ✓ |
| Leistung | Lichtbrücke | Lebensbrücke | Freiheitsbrücke |
|---|---|---|---|
| Vertragsspiegel (PDF-Report)iEin zentraler Überblick über all eure Verträge und Policen – gebündelt als PDF, klar strukturiert und jederzeit griffbereit. | ★ bis 1× / Jahr | ★ bis 2× / Jahr | ✓ bis 4× / Jahr |
| BeratungszeiteniOb feste Bürozeiten, erweiterte Sprechzeiten oder individuelle Terminvereinbarung auch außerhalb der festen Bürozeiten – wir finden immer ein Zeitfenster, das zu eurem Alltag passt. | ★ Di–Do 9–12 & Mo–Do 13–17:45 | ★ zusätzlich Fr. 9–14 | ✓ individuelle Zeiten |
| Support „Kompaktwissen Finanzen“iSchnelle Antworten per E-Mail oder Telefon – von kurzen Rückfragen bis zu fundierten Ersteinschätzungen zu Finanz-, Steuer- und Rechtsthemen mit Finanzbezug. Hinweis: Keine Steuerberatung, keine Rechtsberatung! | ★ kleine Alltagsfragen | ★ auch komplexere Fragen | ✓ tiefergehende Gespräche |
| Unterlagenaufbereitung für SteuererklärungiIhr erhaltet eine fertige PDF-Mappe mit allen relevanten Versicherungs- und Finanzbelegen für eure Steuer. (Ausschließlich von mir vermittelte Verträge) | ★ 149 € Pauschale | ✓ inklusive | ✓ inklusive |
| Digitales Privat-SekretariatiEure unerwünschte Finanz-Post wird zentral gesammelt, geprüft und vorsortiert. Alle Dokumente liegen einmal im Monat sortiert bereit – wo benötigt, inklusive verständlicher Handlungsempfehlungen. | — | ✓ inklusive | ✓ inklusive |
| Feste JahresstrukturExklusivFrühjahrs- & Herbstmeeting + Check-insiFrühjahrsmeeting (Rückblick: Status Quo, Learnings, Steuer-Vorbereitung) und Herbstmeeting (Vorausschau: Ziele, Weichenstellung, Lebensplanung) – ergänzt um kurze Check-ins im Sommer und Winter. Eine feste Struktur, damit nichts untergeht. | — | — | ✓ 4 Termine / Jahr |
| Proaktive BegleitungExklusiviIch melde mich proaktiv, wenn Handlungsbedarf entsteht – nicht erst, wenn ihr fragt. Erinnerungen an wichtige Fristen und Themen sind selbstverständlich. So seid ihr immer einen Schritt voraus. | — | — | ✓ inklusive |
| Impulse & InspirationExklusiviAusgewählte Buchempfehlungen, kleine Webinare und kurze Audio-/Video-Updates – Impulse weit über Zahlen hinaus, die euch in eurer Entwicklung als Vermögensinhaber:innen weiterbringen. | — | — | ✓ inklusive |
| Community-ZugangExklusiviEin kleiner, handverlesener Kreis für Austausch und Inspiration – exklusiv für Freiheitsbrücke-Kund:innen. Geplant ab 2026. | — | — | ✓ ab 2026 |
| Leistung | Lichtbrücke | Lebensbrücke | Freiheitsbrücke |
|---|---|---|---|
| Vor-Ort-BeratungAn- und Rückfahrt, nur auf KundenwunschiBeratung direkt bei euch zuhause oder an eurem Wunschort (begrenzt auf Deutschland) – persönlich, nah und ohne zusätzlichen Aufwand für euch. Die Fahrtkostenpauschale fällt nur an, wenn ihr ausdrücklich eine Vor-Ort-Beratung wünscht. | 80 € / h | 80 € / h | 80 € / h |
| Professionelles Finanzcoachingà 50 MinuteniRaum, um eure Haltung zu Geld zu reflektieren, Blockaden zu lösen und Entscheidungen klarer zu treffen – jenseits von Zahlen und Produkten. | ★ 1 Session / Jahr inkl. | ★ 2 Sessions / Jahr inkl. | ✓ 4 Sessions / Jahr inkl. |
| Eigener Zugang XPS-PrivatFinanziEuer persönliches Online-Dashboard für Finanzplanung – mit Szenarien, die ihr selbst durchspielen könnt. So nehmt ihr eure Planung aktiv in die Hand. | ★ +24 € / Monat | ★ +12 € / Monat | ✓ inklusive |
Eure Investition
Wählt euer Begleitmodell.
Drei Stufen laufender Begleitung. Ihr entscheidet, wie nah ich dranbleibe.
Lichtbrücke
Solide Basis
für euch beide zusammen · inkl. MwSt.
Das ist drin
- Beratung per E-Mail, Telefon & Video
- Vertrags-Check alle 2 Jahre
- Finanzplanung-Update (3 Std. / 2 Jahre)
- 1 Finanzcoaching-Session pro Jahr
- Schadensfallbearbeitung
Lebensbrücke
Laufende Begleitung
für euch beide zusammen · inkl. MwSt.
Alles aus Lichtbrücke, plus
- Jährlicher Vertrags-Check
- Finanzplanung-Update (3 Std. / Jahr)
- 2 Finanzcoaching-Sessions pro Jahr
- Digitales Privat-Sekretariat
- Steuerunterlagen inklusive
- Erweiterte Beratungszeiten
Freiheitsbrücke
Für aktive Gestalter
für euch beide zusammen · inkl. MwSt.
Alles aus Lebensbrücke, plus
- Halbjährlicher Vertrags-Check
- Finanzplanung bis 6 Std. / Jahr
- 4 Finanzcoaching-Sessions pro Jahr
- Feste Jahresstruktur (4 Termine)
- Proaktive Begleitung & Impulse
- XPS-Zugang inklusive
- Community-Zugang (ab 2026)
Die Verwaltungsbrücke ist kostenfrei und richtet sich an Kund:innen, die keine aktive Begleitung wünschen, aber ihre über mich abgeschlossenen Verträge weiter betreut haben möchten.
- Grundleistungen
- Kontakt per E-Mail, Telefon, WhatsApp oder Online
- Erstberatung zu neuen Themen (anlassbezogen)
- Administration der Verträge
- Moderne Vergleichs- und Beratungstools
- Unterlagenaufbereitung für Steuererklärung
- Dokumentationgesetzlicher Umfang
- Premium Schadensfallbearbeitung (Sachversicherungen)nur Meldung
- Automatisches Leistungs-Update
- Planung & Analyse
- Vertrags-Check1× in 3 Jahren
- Aktualisierung der Lebensplanungnur auf Anfrage (Stundenhonorar)
- Aktualisierung der Finanzplanungnur auf Anfrage (Stundenhonorar)
- Professionelle Finanzplanungs-Software
- Begleitung & Betreuung
- Vertragsspiegel (PDF-Report)1× im Jahr
- BeratungszeitenDi–Do 9–12 & Mo–Do 13–17:30
- Support „Kompaktwissen Finanzen“
- Digitales Privat-Sekretariat
Natürlich könnt ihr jederzeit weitere Leistungen hinzubuchen – zum Beispiel ein Finanzplanungs-Update oder zusätzliche Coaching-Sessions. Sprecht mich einfach an.
Zusatzmodul
Investmentbegleitung
Professionelle Begleitung für euer liquides Anlagevermögen. Vom Portfolio-Monitoring über Rebalancing bis zur steuerlichen Optimierung.
Portfolio-Monitoring & Rebalancing
Euer Depot wird laufend überwacht. Wir prüfen, ob die Fonds noch das liefern, was sie liefern sollen.
Regelmäßige Risikoprüfung
Regelmäßige FinaMetrica-Tests stellen sicher, dass euer Portfolio zu eurer Risikobereitschaft passt.
Ein- und Auszahlungen
Sparpläne, Entnahmen und Einmalbeträge – technische Umsetzung sauber und zuverlässig.
Markt-Updates & Krisengespräche
Regelmäßige Updates zu Märkten und Krisen – klar und verständlich, ohne Börsenkauderwelsch.
Steueroptimierung
Kapitalerträge, Freistellungsaufträge und Verlusttöpfe – gemeinsam optimiert.
Verhaltens-Coaching
Langfristige Begleitung gegen typische Anlegerfehler wie Panikverkäufe oder Herdenverhalten.
Dienstleistungspauschale
Bezogen auf das liquide, von mir betreute Anlagevermögen. Vierteljährlich rückwirkend entnommen.
Alle Prozentangaben p.a. inkl. MwSt.
Familien-Pooling: Das Anlagevolumen aller Familienmitglieder (Ehepartner, eingetragene Lebenspartner, minderjährige Kinder) wird zusammengerechnet. Der Prozentsatz richtet sich nach dem Gesamtvolumen – jeder profitiert vom günstigeren Satz.
Hinweis: Alle Preise inkl. 19 % MwSt. Änderungen und Irrtümer vorbehalten. Aktueller Stundensatz: 220,00 € inkl. MwSt.
Ich erbringe keine Steuer- oder Rechtsberatung im Sinne des StBerG oder RDG. Soweit steuerliche oder rechtliche Themen berührt werden, erfolgt dies ausschließlich in allgemeiner Form.
Diese Übersicht dient der ersten Orientierung und stellt kein verbindliches Vertragsangebot dar. Verbindliche Informationen zu Leistungen, Preisen und Konditionen erhaltet ihr vor Abschluss einer Vereinbarung in den gesonderten Vertragsunterlagen.
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