Fokusthema Geldanlage
Plötzlich Geld.
Und keine Ahnung, wohin damit.
Erbe, Immobilienverkauf, Firmenverkauf, Abfindung, Schenkung, Scheidungsausgleich – ihr habt plötzlich einen größeren Betrag. Anlegen wollt ihr – aber wie?
Kennt ihr das?
Das Geld ist da. Aber die Klarheit fehlt.
Ein großer Betrag auf dem Konto. Und im Kopf: Lärm. Zu viele Meinungen, zu viele Optionen, zu wenig Orientierung. Ihr wisst, dass ihr handeln solltet. Aber nicht wie.
Alle haben Meinungen
Bank, Versicherung, Familie, YouTube – alle sagen was anderes. Aber keiner kennt eure Situation. Und jeder hat ein eigenes Interesse daran, euch etwas zu verkaufen. (Gut, die Familie vielleicht ausgenommen.)
Zeitdruck trifft Unsicherheit
Das Geld liegt auf dem Konto. Inflation frisst. Aber eine falsche Entscheidung unter Druck wäre schlimmer. Und je länger ihr wartet, desto größer wird der innere Druck.
Zu viele Optionen, kein Filter
Indexfonds, Immobilie, Gold, Festgeld, Private Equity – die Optionen sind endlos. Aber ihr braucht keinen Überblick über alles. Ihr braucht euren Weg.
Kein Recht auf Fehler
Bei monatlichem Sparen glättet die Zeit Fehler. Bei einem Einmalbetrag aus Erbe oder Verkauf gibt es keine zweite Chance. Das Gewicht dieser Entscheidung lähmt.
„Das Geld liegt seit 14 Monaten auf dem Girokonto. Wir wissen, dass das falsch ist. Aber wir wissen nicht, was richtig wäre.“
– So klingt es, wenn Klarheit fehlt.Was ist das?
Anlagestrukturierung. Kein Depotcheck.
Ich entwickle mit euch eine Anlagestrategie, die zu eurem Leben passt – nicht zu einem Modellkunden. Wissenschaftlich fundiert, auf Honorarbasis – die Planung finanziert sich nicht durch Produktverkäufe. Ihr versteht am Ende nicht nur, was ihr tut – sondern warum. Das ist der Unterschied zwischen einem Tipp und einer Entscheidung, die auch unter Druck hält.
Kein schneller Rat. Ein fundierter Prozess in drei Phasen:
Alle drei Phasen gehören zusammen. Am Ende habt ihr eine umgesetzte Anlagestrategie – nicht nur ein Konzept.
Wie wir zusammenarbeiten
Gut vorbereitet ins Gespräch.
Vor jedem Termin bekommt ihr einen Vorbereitungskurs freigeschaltet. Kein stundenlanges Studium – sondern das, was ihr wissen müsst, um im Gespräch die richtigen Fragen zu stellen. So nutzen wir eure Zeit optimal und kommen schneller zum Punkt.
Wo stehe ich – und was brauche ich wirklich?
Bevor wir anlegen, müssen wir verstehen: Wer seid ihr als Anleger – und was braucht ihr wirklich?
Ihr habt einen größeren Betrag – Erbe, Verkauf, Abfindung, Schenkung. Aber bevor wir über Produkte reden: Was bedeutet das Geld für euch? Was wollt ihr damit ermöglichen? Und wie viel Schwankung vertragt ihr wirklich? Danach wisst ihr, wer ihr als Anleger seid – und könnt Entscheidungen treffen, die sich richtig anfühlen.
Wir ermitteln euer Risikoprofil über vier wissenschaftliche Dimensionen: Was braucht ihr, was vertragt ihr, wie nehmt ihr Risiko wahr – und wie viel Schwankung haltet ihr aus? Dazu lernt ihr die Grundlagen: Anlageklassen, Diversifikation, Kosten.
Euer persönliches Risikoprofil, Klarheit über eure Ausgangslage und den Rahmen für eure Anlagestrategie.
Details zu Ablauf und Inhalten → FAQ
Wie verteilt sich das Geld – und warum so?
Aus dem Verständnis wird eine Strategie. Persönlich, fundiert, nachvollziehbar.
Ihr wisst jetzt, was ihr aushaltet und was ihr braucht. Aber welche Anlageklassen passen dazu? Wie verteilt sich das Geld? Was passiert bei einem Crash – und was solltet ihr dann tun? Danach habt ihr eine Strategie, die ihr versteht – nicht nur ein Dokument, das im Ordner verschwindet.
Auf Basis eures Risikoprofils entwickle ich einen Portfoliovorschlag: Aktien- und Anleihen-ETFs, Edelmetalle – was zu eurer Situation passt. Bei Edelmetallen prüfen wir, ob physisches Gold oder ein Wertpapier (ETC) sinnvoller ist – und ob es überhaupt ins Portfolio gehört. Wir simulieren, wie sich euer Vermögen in verschiedenen Marktszenarien entwickelt. Dann besprechen wir die Aufteilung und eure Fragen.
Euer individuelles Anlagekonzept: Anlageklassen, Gewichtung – mit nachvollziehbarer Begründung für jede Entscheidung.
Details zu Ablauf und Inhalten → FAQ
Welche Produkte genau – und wie einsteigen?
Ihr wisst, was zu tun ist. Jetzt bekommt ihr konkrete Empfehlungen – bereit zum Umsetzen.
Die Strategie steht, aber zwischen „ihr braucht globale ETFs und etwas Edelmetall“ und „welches Produkt genau, bei welchem Anbieter“ liegen Stunden Recherche. Die übernehme ich. Danach könnt ihr loslegen – sofort, nicht irgendwann.
Ich recherchiere passende Produkte – ETFs, Edelmetall-Lösungen – vergleiche Anbieter und Konditionen und erkläre euch die Unterschiede. Wir besprechen die Einstiegsstrategie.
Euer Risikoprofil, eure Strategie und konkrete Produktempfehlungen (ETFs, Edelmetalle – was passt) und Einstiegsstrategie – alles in einem durchgängigen Prozess. Die Vermittlung ist nicht im Paketpreis enthalten – sie wird separat berechnet.
Details zu Ablauf und Inhalten → FAQ
Über den Preis
Was eine Anlagestrukturierung kostet
Anlageberatung kostet immer Geld. Die Frage ist nicht ob – sondern wie.
Bei einem größeren Betrag aus Erbe, Verkauf oder Abfindung geht es nicht um 50 Euro Sparrate. Es geht um Entscheidungen, die Jahrzehnte wirken. Stellt euch die Frage: Was kostet es, falsch beraten zu werden – oder gar nicht?
Kostenvergleich: Provisions- vs. Honorartarif
Wählt ein Beispiel – oder gebt eigene Werte ein.
Provisionstarif
Honorartarif
- Beratungshonorar: 0 €
- Kaufgebühr (Ausgabeaufschlag): 5 %
- Laufende Produktkosten: 1,8 % p.a.
- Investmentbegleitung: keine
- Beratungshonorar: 2.990 €
- Vermittlungshonorar: 490 € pro Depot
- Kaufgebühr (Ausgabeaufschlag): 0 %
- Laufende Produktkosten: 0,2 % p.a.
- Investmentbegleitung: max. 0,9 % p.a. – ausgewiesen & erbracht
Vereinfachte Modellrechnung – keine individuelle Beratung. Annahme: 7 % Brutto-Rendite p.a. Steuern, Inflation und individuelle Vertragskonditionen sind nicht berücksichtigt. Tatsächliche Kosten und Erträge können abweichen. Keine Haftung für die Richtigkeit der Berechnung. Diese Darstellung dient ausschließlich der Veranschaulichung und stellt keine Anlageempfehlung dar.
Provisionsbasiert
Die Beratung ist „kostenlos“ – aber nur, weil sie durch Produktabschlüsse finanziert wird. Empfohlen wird, was Provision bringt. Die echten Kosten stecken in den Produkten – und ihr seht sie nie.
Honorarbasiert
Ihr bezahlt direkt für Beratung – fair, transparent, unabhängig vom Ergebnis. Ich kann empfehlen, was passt. Auch wenn das bedeutet: weniger Produkte, günstigere Produkte oder gar keine neuen Produkte.
Die Investition
Ein Paket. Ein Preis. Volle Klarheit.
Alle drei Phasen – von der Analyse bis zu konkreten Empfehlungen. Keine Stufen, keine Aufpreise.
Anlagestrukturierung
inkl. MwSt. · unabhängig ob Einzelperson oder Paar
Was ihr am Ende habt.
Klarheit über eure Geldanlage
Ihr wisst, wie euer Geld sinnvoll strukturiert ist – basierend auf eurem Risikoprofil, euren Zielen und wissenschaftlicher Evidenz. Kein Bauchgefühl, keine Produktverkäufe.
Eine konkrete Strategie
Ein individuelles Anlagekonzept mit konkreten Indexfonds (ETFs) und Zukunftssimulation. Nachvollziehbar, fundiert und umsetzbar.
Die Sicherheit zu handeln
Schluss mit Grübeln und Aufschieben. Ihr versteht eure Strategie – und könnt mit Zuversicht die nächsten Schritte gehen.
Dazubuchbar
Ergänzend zu den drei Phasen.
Depot-Einrichtung & Vermittlung
Ihr habt euch entschieden? Ich kümmere mich um den Papierkram – bis die erste Transaktion läuft. Mit sauberer Dokumentation, die verständlich ist und bei der ihr auch in 10 Jahren noch wisst, warum ihr so entschieden habt.
Zwischen der Entscheidung für eine Strategie und dem Moment, in dem euer Geld tatsächlich investiert ist, liegt Verwaltung: Formulare, Anträge, Positionen aufbauen, prüfen ob alles korrekt läuft. Das nehme ich euch ab. Ihr entscheidet, ich kümmere mich um den Rest – bis die erste Transaktion steht.
- Einrichtung eures Depots und Aufbau der Positionen
- Abwicklung – ihr müsst niemandem hinterhertelefonieren
- Ich bleibe dran, bis alles steht und die erste Transaktion durchgeführt ist
- Ich richte euer Depot ein und baue die Positionen auf
- Ihr bekommt eine Bestätigung, wenn alles steht
Die Anlagestrukturierung passt nicht? Vielleicht ist ein anderes Thema dringender – oder ihr wollt direkt ins Gesamtbild:
Erlebe, wie sich Klarheit anfühlt.
Ihr habt Geld, das angelegt werden soll – und wisst nicht, wo anfangen? Genau dafür ist das Erstgespräch da.